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TA VIE EST UNE SÉRIE NETFLIX

TA VIE EST UNE SÉRIE NETFLIX

Tu n'es pas sur le bon côté de la table

Je m’affirme. Je suis un mordu de séries Netflix.

Je trouve un peu triste de me poser devant le téléviseur le soir.

Mais c’est mon moment de détente.

Une petite heure une fois que les enfants sont couchés.

 

J’aime bien les séries de type « Action ».

Tu l’auras remarqué.

Elles ont sensiblement toujours la même structure.

 

Mis à part les « pow-pow » et les gens qui se trahissent…ta vie financière est probablement segmentée de la même manière que chacune de ces histoires:

Par épisode.

 

À un moment précis, tu as toujours le personnage principal qui doit jongler avec le stress d’une situation quelconque.

Il y a des épisodes de « Drama » intense où sa vie semble s’écrouler.

Il est pris dans des « challenges » immenses sans laisser présager d’issus possibles.

Il perd un de ses potes ou quelqu’un qui lui est cher.

 

Petit à petit, tu le vois connaitre des succès.

Et, grâce à sa persévérance, au fil des épisodes, il gagne sur son objectif initial.

Dans tous les cas, tu le vois grandir et être quelqu’un de meilleur.

 

Toi, c’est peut-être de t’assurer qu’il te reste assez d’argent à la fin du mois pour régler tous tes comptes.

De relever le défi d’une perte d’emploi ou d’une dépense imprévue.

 

Petit à petit, tu économises.

Et vient le jour où tu as un coussin confortable pour te permettre d’avoir plus d’options, plus de choix.

 

Dans tous les cas, avec ta persévérance et les bons outils,

tu le sais,

tu atteins tes objectifs financiers.

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TA VIE EST UN JEU VIDÉO

Gagner de l’argent devrait être comme un jeu. Tu gagnes des points.

Plus jeune j’étais un fan de jeux vidéos.

Je pouvais passer 6 heures devant l’écran sans me lasser.

Dans les jeux vidéos, tu as un avatar, une mission, des niveaux, des défis à surmonter.

Un peu comme dans la vie.

Si je compare cela à ta vie financière, on peut dire que ça fait du sens.

 

Disons que ta mission est d’atteindre ton indépendance financière en moins de dix ans.

Comme dans Mario Bros.

Sauver ta princesse est ton indépendance financière.

 

Tu peux décider de courir en malade droit devant et te lancer dans le vide.

Ou te structurer.

Savoir quand ralentir, quand sauter.

 

Tu vois,

Mario, ce chic type moustachu,

n’est pas vraiment différent de toi.

 

Le mec essaie de se tisser un chemin jusqu’à la fin de chacun des niveaux en évitant les erreurs couteuses.

Sa vie est en jeu à chaque étape!

Il doit prendre les meilleures décisions possibles pour sa survie.

 

Un peu comme toi pour tes finances personnelles.

Si tu veux survivre, tu dois t’ajuster.

 

Tu devras sortir de ta zone de confort à un moment ou un autre comme Mario lorsqu’il saute au-dessus d’un ravin.

Mais si tu as bien préparé ton chemin, il n’y aura pas de soucis.

 

Enfin, il se peut que tu te fasses avaler par une dépense non planifiée comme Mario par une fleur gigantesque ou que tu te retrouves sous l’eau durant une portion de ton cheminement.

 

L’important c’est de continuer.

 

Car, tu rencontreras des gens ou des stratégies qui te feront grandir comme avec le champignon magique.

Car, plus tu te diriges dans la bonne direction, plus tu collecteras de sous.

Car, par moment ton plan financier sera béton, tu seras invincible comme avec l’étoile.

Tu te sentiras en mode accéléré.

 

Et si tu dois recommencer.

Est-ce la fin du monde?

 

Non.

Tu auras perdu du temps.

 

Mais tu sauras vraiment comment t’ajuster pour l’essai #2.

 

Tu auras appris énormément.

Tu ne répéteras pas les mêmes erreurs.

 

Ce sera alors plus facile pour toi.

 

Et tu atteindras le même but.

Ta princesse = L’indépendance financière.

 

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UNE ÉCONOMIE DE BOUT DE CHANDELLE

UNE ÉCONOMIE DE BOUT DE CHANDELLE

Mon père me disait toujours ça lorsque j’étais adolescent.

J’étais du genre à faire des pieds et des mains pour acheter des trucs usagés à faible coût.

J’achetais le modèle vieux de 4 ans.

Ou j’essayais de le fabriquer moi-même.

J’achetais le matériel, je passais quelques heures à le confectionner.

Ou je faisais 1 heure de vélo pour aller le chercher.

 

Il me disait que je faisais « des économies de bout de chandelle. »

 

Que je perdais mon temps à trouver des items et que leur durée de vie ne serait pas très longue.

 

Ma conjointe et moi sommes actuellement au grand ménage de la maison afin de préparer notre déménagement.

On commence à vendre nos items sur le web afin de minimiser ce que nous allons apporter dans la prochaine.

Une dame m’a contacté pour un beau coffre en bois que nous avons.

Elle le voulait vraiment et m’a supplié de lui conserver 10 jours, car c’est à ce moment qu’elle pourrait venir.

 

Tu me connais.

Je suis sympa.

 

Alors je lui ai dit qu’il n’y avait pas de problème que je lui réservais son beau coffre en bois pour 45 euros.

Elle désirait même me faire un virement bancaire immédiatement.

« Pas nécessaire Madame. Je vous fais confiance. »

 

Le jour venu elle s’est pointée avec son copain.

Les deux regardaient le meuble pendant des minutes.

 

« Ouin, il n’est pas la couleur que je pensais. »

« Ouin, il est plus petit que je pensais. »

« Ouin, je ne sais pas où je vais le mettre. »

 

C’était l’heure du diner et j’avais mes deux petites qui pleuraient dans la pièce d’à côté.

Je leur ai rappelé que je leur avais gardé le meuble et qu’elle m’avait assuré que c’était le bon produit pour elle.

 

« Regarde pour 40 euros, je vous le laisse. Let’s go. »

 

« J’adore le coffre, le laisserais-tu pour 35 euros?

Car j’en ai vu un autre à vendre à ce prix là? »

 

Really?!

 

Quand ça m’arrive des situations comme celle-là je m’emballe.

Quand mon jugement personnel juge qu’une situation est absurde et qu’elle manque de « gros bon sens », j’aime m’amuser.

 

Alors puisque l’on me faisait perdre de mon temps j’ai décidé de changer cela et m’amuser à mon tour.

Dans ma tête, la vente n’avait plus lieu.

Je ne voulais plus vendre.

 

« Madame, vous êtes en train de me dire que vous êtes prête à faire 30 minutes de voiture,

aller voir un autre coffre que vous ne savez pas si vous l’aimez et perdre le risque que je vende le miens à quelqu’un d’autre.

Et tout cela pour 5 euros?

Je ne connais pas votre taux horaire, mais si ce coffre vous plait, désirez-vous vraiment que l’on se tiraille, malgré le fait que je viens de vous faire une réduction de 40 euros à 35 euros et que je vous ai réservé le coffre durant 10 jours? »

 

Et tu sais ce qu’elle m’a répondu?

 

« On va quand même aller voir l’autre. »

 

Attends!

C’est pire encore!

 

Ça implique qu’elle va aller voir l’autre.

Dépenser de l’essence, mettre du kilométrage sur sa belle location de véhicule, perdre 1 heure de son temps aller-retour, pour peut-être venir chercher le miens de nouveau ??

 

Really?!

 

Si tu ne comprenais pas l’expression en début d’article.

Tu dois définitivement comprendre maintenant ce qu’est une économie de bout de chandelle.

Là, je sais.

 

Tu te demandes si la femme est partie avec mon coffre.

Et bien non.

Je lui ai souhaité bonne chance dans sa quête.

 

Après tout c’est sa vie.

C’est son temps.

C’est son temps de vie.

 

Moi, mon temps a une certaine valeur.

Toi comment qualifies-tu ou quantifies-tu le tiens?

Laisse-moi un commentaire.

Es-tu plus chandelle ou gros bon sens?

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LES GENS T’EMBÊTENT CAR ILS AIMERAIENT ÊTRE COMME TOI

LES GENS T'EMBÊTENT CAR ILS AIMERAIENT ÊTRE COMME TOI

As-tu des potes?

Des copains qui t’aiment tellement que chaque fois que tu leur arrives avec une idée qui changera ta vie pour le mieux.

Ils sont là pour t’énumérer tous les dangers.

Ou que ce ne sera pas vraiment possible.

De vrais copains.

 

Mais ils t’aiment.

Et ils connaissent ça eux.

Bien sûr qu’ils connaissent ça.

Autrement, ils ne pourraient pas vraiment te donner conseil, right ?!

 

Si on parle de finances personnelles.

Ils sont tous déjà indépendant financièrement tes copains, right?

Ou ils ont tous déjà mis des choses en place pour le devenir, right?

Ou ils ont connu de nombreux succès financiers au courant des dernières années, right?

Autrement, pourquoi te donneraient-ils conseil?

 

Non ?!

Ils ne le sont pas?

Ha. OK.

 

Que ça soit tes copains ou les membres de ta famille, tu ne peux pas te comparer.

Les opinions, c’est varié.

Tu as vécu des expériences différentes des leurs.

Tu as acquis des connaissances différentes.

Tu as construit sur des valeurs différentes.

Ta vie est complètement différente de la vie des autres.

Tes objectifs financiers sont différents.

 

Je te suggère donc de te coller à des gens qui te donnent des solutions et qui veulent t’aider positivement dans la quête de ton indépendance financière.

 

Et ça, tu peux le trouver sur Fortunate Finance.

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LOCATAIRE VS PROPRIÉTAIRE

LOCATAIRE VS PROPRIÉTAIRE

Ta plus grosse dépense, généralement, est les frais reliés à ton logis.

Pour certains c’est leur location de véhicule, mais à ce montant, si tu paies aussi cher, je te souhaite que ton automobile soit aussi ton logis.

 

Selon où tu demeures, il peut s’avérer plus intéressant de louer que d’acheter.

Selon tes plans de vie à court terme, il peut s’avérer plus intéressant pour toi de louer que d’acheter.

Mais de façon générale, calcul à l’appui, il est plus profitable d’acheter que de louer son habitat.

 

Bien sûr, si tu n’as pas la mise de fonds de 20% pour acheter ta maison ou ton appartement quel autre choix te reste-t-il que de louer.

Il existe plusieurs façons d’acheter sans avoir le plein montant de mise de fonds, mais ça je le couvrirai dans un autre article.

 

Je veux te montrer l’impact en chiffre qu’amène la location.

 

Prenons l’exemple d’un logement de 500 000 euros dans le 18ème à Paris.

 

En tant que locataire tu peux te retrouver à payer 1 400 euros par mois excluant l’électricité.

 

 

En comparaison aux frais d’un locataire en tant que propriétaire tu peux te retrouver à payer différents frais tels que:

  • 1 720 euros pour le crédit immobilier
  • 115 euros de frais de gestion d’immeuble

Soit, 1 835 euros par mois.

 

Comparons les deux options sur un horizon de 25 ans.

L’option locataire totalise une dépense de 420 000 euros.

 

L’option propriétaire totalise un versement total de 550 500 euros.

Mais réellement le coût est:

  • 65 077 euros d’intérêt d’emprunt
  • 34 500 euros de frais de gestion d’immeuble

Soit un total de 99 577 euros.

 

Une différence de 320 423 euros.

 

Non seulement l’option propriétaire te permet de sauver 320K euros, mais tu as maintenant un actif libre de dette qui vaut bien au-delà de 500 000 euros 25 ans plus tard.

Peut-être aura-t-il doublé.

 

Tu auras alors réalisé une économie substantielle et probablement doublé le montant total investit (mise de fonds + versement totaux).

 

Si tu trouves qu’acheter est trop compliqué ou que tu cherches à connaitre de meilleurs outils et trucs pour investir dans l’immobilier, je te conseille de t’abonner à la chaine d’articles et de lire la section Investir.

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POURQUOI TU ATTENDS POUR VIVRE LA VIE QUE TU VEUX ?

POURQUOI TU ATTENDS POUR VIVRE LA VIE QUE TU VEUX?

Je fais comme toi.

Je m’abonne à une panoplie de mailing list de créateurs de contenus.

Et ce matin je suis tombé sur un article fort intéressant.

Enfin, les premières lignes.

Le mec c’est Antoine Peytavin.

 

Son message se lisait comme suit:

« Si tu travaillais seulement 90 minutes par jour, et que tu gagnais un million par an :

– Serais-tu plutôt lève tôt, ou grasse mat’ ?

– Commencerais-tu la journée par travailler, ou par te balader ?

– Quelles activités aurais-tu le temps de pratiquer ? Sport ? Musique ? Jeux ? Jet-Ski aux Caraïbes? »

 

Et c’est là que ça m’a frappé.

Pourquoi attendre de faire 1 million d’euros pour faire ce que tu veux vraiment?

 

Je sais.

Tu dois peut-être encore travailler pour pallier au mode de vie que tu t’aies créé pour le moment.

Mais disons que tu ne prends qu’un dixième de l’idée d’Antoine.

Prends un papier et un crayon et notes tes réponses à toutes les questions qui te viennent par la tête.

 

Je te répète les exemples:

Si tu travaillais seulement 90 minutes par jour, et que tu gagnais un million par an :

– Serais-tu plutôt lève tôt, ou grasse mat’ ?

– Commencerais-tu la journée par travailler, ou par te balader ?

– Quelles activités aurais-tu le temps de pratiquer ? Sport ? Musique ? Jeux ? Jet-Ski aux Caraïbes

– Aurais-tu des stagiaires qui t’aideraient pour ta vie quotidienne ou tu ferais encore les courses?

– Voyagerais-tu plus ou tu te gâterais avec une plus grande maison?

– Investirais-tu de grosses sommes ou tu dépenserais en malade?

 

Je trouvais le courriel intéressant, car je me demandais ce qui m’empêchait réellement d’agir déjà comme si j’étais millionnaire et que je travaillais 90 minutes par jour.

 

What you focus on expand!

 

Je rêve de pratiquer la guitare.

Si tu me suis sur LinkedIn, c’est inscrit sur ma page de profil!

Ça fait partie de mes 5 grands rêves de vie.

Quand ai-je pris la décision de débuter?

 

« Ha, quand j’aurai plus de temps. »

 

Et bien mon ami.

Le temps, c’est toi qui te le crées par l’engagement que tu portes à l’importance d’une action plutôt qu’une autre.

 

Alors commence à penser comme un millionnaire et à ajuster ton temps et ce que tu désires vraiment en faire vers des idées et des activités qui te rendent heureux; réellement.

 

N’attends pas le million pour débuter.

Je suis convaincu que le million viendra plus vite si tu vis réellement et rapidement tes désirs et ambitions.

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MES FILLES SONT MA RICHESSE ALORS J’INVESTIS DANS LA LEUR

LE POUVOIR DE L'INTÉRÊT COMPOSÉ

As-tu déjà utilisé le « RICHNESS Calculator »? Cet outil est simple et puissant.

Il te permet de savoir exactement combien d’argent et comment celle-ci travaille pour toi si tu l’investis à un rendement X.

 

Tout le monde sait que plus tu investis durant ton jeune âge plus tu auras capitalisé sur le long terme.

 

Capitalisé.

Ce grand mot à 5 dollars.

« Ajouter des intérêts à un capital qui les produit. »

 

Donc si tu épargnes un montant d’argent à 15 ans et que tu l’investis à 5%.

Et que tu ajoutes ces intérêts à ce capital année après année.

Tu auras accumulé/capitalisé un montant supplémentaire.

 

Ouf.

J’ai l’habitude d’expliquer simplement, mais même moi ici j’en ai mal aux yeux.

 

Je reprends.

Si tu épargnes tes jeunes économies et que tu les investis tu bénéficieras d’un montant plus élevé grâce à la capitalisation des intérêts au fil des années.

 

Et ce processus est de la bombe en finance.

 

Imagine qu’à 15 ans tu as 10 000 euros d’accumulé.

Je te fais deux exemples.

 

Le premier.

Tu prends les 10 000 dollars et tu l’investis à 5% d’intérêt.

 

Le deuxième.

Tu prends les 10 000 dollars et tu l’investis à 5% d’intérêt ET tu ajoutes 10 dollars par mois à ce montant.

 

Tu peux utiliser cette stratégie d’investissement pour t’économiser une mise de fonds pour ton premier appartement ou pour la retraite à toi de voir, mais ici j’utiliserai l’exemple d’économie durant 10 ans pour un achat immobilier.

 

Exemple 1

Tu investis 10 000 dollars durant 10 ans dans un compte épargne à 5% d’intérêts.

Tu ne triches pas en retirant.

Tu n’en mets pas plus dedans.

Dans 10 ans, tu auras 16 470 dollars d’accumulé.

 

Pas mal comme appréciation pour n’avoir que consulté ton relevé une fois par année.

 

Exemple 2

Tu fais la même chose.

Tu investis 10 000 dollars durant 10 ans dans un compte épargne à 5% d’intérêts.

Tu ne triches pas en retirant.

Mais puisque tu as appris plein de trucs géniaux suite à tes lectures sur Fortunate Finance et à l’utilisation des outils dans la section Formations tu as cru bon d’ajouter 10 dollars par mois à ce montant.

Rien de très difficile pour toi.

Tu n’as pas à te serrer la ceinture.

De toute façon à 15 ans, tu ne peux pas boire dans les pubs.

 

Dans 10 ans, tu auras 18 023 dollars d’accumulés.

C’est 1 553$ de plus pour seulement 1 200$ de sortie de plus de ta poche.

 

Je t’ai fait un exemple facile.

Mais imagine le truc de fou si tu peux mettre 50 ou 100$ de plus par mois.

Ou si tu peux débuter avec 15 000$.

Tu sais ce que ça représente?

Tu peux aller télécharger le document que je t’ai créé pour le calculer dans l’onglet « Formations ».

C’est le « RICHNESS Calculator ».

 

 

Si tu as un adolescent, un beau cadeau est de lui partager cet article.

Si tu as de jeunes enfants, essaies de mettre une structure en place immédiatement pour les aider lorsqu’ils auront atteint l’âge adulte.

Pour toi c’est peut-être qu’un simple 5 euros par semaine qui peut faire une différence immense pour eux.

Je t’invite à lire l’article « J’investis dans la richesse de mes filles ».

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LE POUVOIR DE L’INTÉRÊT COMPOSÉ

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Tout le monde sait que plus tu investis durant ton jeune âge plus tu auras capitalisé sur le long terme.

 

Capitalisé.

Ce grand mot à 5 euros.

« Ajouter des intérêts à un capital qui les produit. »

 

Donc si tu épargnes un montant d’argent à 15 ans et que tu l’investis à 5%.

Et que tu ajoutes ces intérêts à ce capital année après année.

Tu auras accumulé/capitalisé un montant supplémentaire.

 

Ouf.

J’ai l’habitude d’expliquer simplement, mais même moi ici j’en ai mal aux yeux.

 

Je reprends.

Si tu épargnes tes jeunes économies et que tu les investis tu bénéficieras d’un montant plus élevé grâce à la capitalisation des intérêts au fil des années.

 

Et ce processus est de la bombe en finance.

 

Imagine qu’à 15 ans tu as 10 000 euros d’accumulé.

Je te fais deux exemples.

 

Le premier.

Tu prends les 10 000 euros et tu l’investis à 5% d’intérêt.

 

Le deuxième.

Tu prends les 10 000 euros et tu l’investis à 5% d’intérêt ET tu ajoutes 10 euros par mois à ce montant.

 

Tu peux utiliser cette stratégie d’investissement pour t’économiser une mise de fonds pour ton premier appartement ou pour la retraite à toi de voir, mais ici j’utiliserai l’exemple d’économie durant 10 ans pour un achat immobilier.

 

Exemple 1

Tu investis 10 000 euros durant 10 ans dans un compte épargne à 5% d’intérêts.

Tu ne triches pas en retirant.

Tu n’en mets pas plus dedans.

Dans 10 ans, tu auras 16 470 euros d’accumulé.

 

Pas mal comme appréciation pour n’avoir que consulté ton relevé une fois par année.

 

Exemple 2

Tu fais la même chose.

Tu investis 10 000 euros durant 10 ans dans un compte épargne à 5% d’intérêts.

Tu ne triches pas en retirant.

Mais puisque tu as appris plein de trucs géniaux suite à tes lectures sur Fortunate Finance et à l’utilisation des outils dans la section Formations tu as cru bon d’ajouter 10 euros par mois à ce montant.

Rien de très difficile pour toi.

Tu n’as pas à te serrer la ceinture.

De toute façon à 15 ans, tu ne peux pas boire dans les pubs.

 

Dans 10 ans, tu auras 18 023 euros d’accumulé.

C’est 1 553 euros de plus pour seulement 1 200 euros de sortie de plus de ta poche.

 

Je t’ai fait un exemple facile.

Mais imagine le truc de fou si tu peux mettre 50 ou 100 euros de plus par mois.

Ou si tu peux débuter avec 15 000 euros.

Tu sais ce que ça représente?

Tu peux aller télécharger le document que je t’ai créé pour le calculer dans l’onglet « Formations ».

C’est le « RICHNESS Calculator ».

 

 

Si tu as un adolescent, un beau cadeau est de lui partager cet article.

Si tu as de jeunes enfants, essaies de mettre une structure en place immédiatement pour les aider lorsqu’ils auront atteint l’âge adulte.

Pour toi c’est peut-être qu’un simple 5 euros par semaine qui peut faire une différence immense pour eux.

Je t’invite à lire l’article « J’investis dans la richesse de mes filles ».

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TES FINANCES NE SONT PAS UNE HISTOIRE DE JAMBON

TES FINANCES NE SONT PAS UNE HISTOIRE DE JAMBON

Arrête de croire tout ce que l’on te dit…

Comme tu le sais, dans mon day-to-day job

Je suis agent de crédit.

Lorsque vient le temps de prendre un crédit immobilier, 98% des gens que je rencontre depuis 2014 me demandent un terme de 5 ans fermé avec un taux d’intérêt fixe.

 

98%.

Pourquoi?

Parce que son papa avait un terme de 5 ans fermé avec taux d’intérêt fixe.

Et son papa à lui.

 

Selon l’organisme gouvernemental qui effectue les statistiques sur l’habitation chez moi, un rapport sortit en 2019 mentionne que plus de 72% des gens ne terminent pas leur échéance de 5 ans.

Engendrant ainsi des frais et des pénalités monstrueuses

À titre personnel, nous vendrons notre maison en Novembre 2020 et j’aurais en date d’aujourd’hui une facture de 10 400$ à remettre à la banque pour bris de terme.

Bien entendu ce montant va s’amoindrir, car je planifie des stratégies fiscales, mais quand même.

 

10 400$

C’est beaucoup de bidous!

 

Alors pourquoi tu ferais comme 98% des gens qui prennent un terme de 5 ans et risquerais d’être dans le 72% qui payent des frais?

 

Peut-être parce que tu ne veux pas prendre le temps de te renseigner.

De t’instruire sur le sujet.

 

Je ne sais pas combien tu gagnes de l’heure chez toi.

 

Mais disons que de prendre 2 heures.

Voir même 10 heures à me renseigner sur un sujet qui me permettrait de sauver 10 400$ demeure un EXCELLENT investissement de mon temps.

 

À toi de voir.

Mais s’il-te-plait,

Arrête de croire tout ce que l’on te dit.

Même si c’est papa qui te le dit!

 

Renseigne-toi

Fais-tes recherches

Fais ton Colombo.

 

Appuis tes faits.

Ne prend pas l’article internet du bord.

Depuis des années, nous avons une expression qu’on se lance quelques fois en blague lorsque l’on essaie de se convaincre entre copains sur un sujet ou un autre:

“Si c’est écrit sur Internet, c’est que ça doit être vrai.”

Il n’y a rien de plus FAUX.

Connais-tu l’histoire du jambon?

J’ai entendu cette histoire en Octobre 2015, mais je crois que ça ne venait pas vraiment de l’expérience personnelle du conférencier, car mon esprit me dit l’avoir lu quelques années plus tard.

 

Peut-être que tu l’as déjà lu ou entendu.

 

Je te la raconte comme le conférencier.

Elle va sensiblement comme suit:

“”

L’autre jour je voulais faire cuire un jambon.

C’est ma conjointe qui s’occupe de la cuisine généralement, mais je voulais lui faire plaisir.

Alors je me suis mis à préparer les assaisonnements et je l’ai glissé dans un plat pour aller au four.

 

Au moment de refermer la porte, ma conjointe m’a arrêté.

Elle m’a dit: “Qu’est ce que tu fais là? Il faut que tu coupes les extrémités du jambon.”

 

Comment ça couper les extrémités?

Elle rétorqua: “Bien oui. si tu veux qu’il cuise bien, il faut couper les bouts. Il faut croire que ma mère et moi cuisinons mieux que toi. Tasse-toi de la je vais m’en occuper.”

 

Alors elle a terminé le travail

J’avais encore échoué à l’aider.

 

Durant toute la soirée, je me suis trotté ça dans la tête.

Essayant de comprendre comment la cuisson serait meilleure.

Comment ma piètre expérience d’apprenti cuisinier pourrait l’aider la prochaine fois.

 

Après quelques recherches dans nos livres de cuisine et sur Internet, je ne trouvais rien.

Rien par rapport au jambon aux bouts coupés en tout cas.

 

J’ai donc décidé de contacter sa mère au téléphone.

 

“Belle-maman, comment faite vous la cuisson de votre jambon?”

 

“Tu prends ingrédient X, tu mets Y, tu coupes les deux extrémités et tu mets au four durant 45 minutes.”

 

“Mais pourquoi couper les extrémités?”

 

“Car c’est comme cela que ma mère faisait et c’était le meilleur

jambon du quartier”.

 

Tu comprendras que je n’étais pas vraiment plus avancé.

Mais bon.

Comme l’expression.

 

Je me suis dit que la nuit me porterait conseil.

 

Le lendemain matin j’étais vraiment embêté alors j’ai pris le téléphone et j’ai contacté la mère de la mère.

 

Je me suis dit que d’aller aux sources règlerait probablement mon questionnement sur le fait que la cuisson était meilleure avec les bouts coupés.

 

“Mamie, dites-moi, je veux impressionner votre petite fille avec la cuisson d’un jambon et je voulais comprendre comment la cuisson était meilleure si je coupais les deux bouts du jambon. Votre fille et votre petite fille l’apprête ainsi depuis des années.”

 

“Mon pauvre petit.

J’ai toujours coupé les deux extrémités du jambon puisque je n’avais pas de plat assez grand pour le faire entrer dedans!”

 

“”

 

J’ai des frissons à écrire cet article.

Littéralement.

 

MERDE.

Brise tes idées préconçues.

Ne suis pas la masse.

Je ne dis pas de devenir “Rogue” et de faire l’anarchie.

 

Je te demande seulement de faire ta propre idée.

Selon tes recherches ou tes émotions.

 

Pas faire quelque chose parce que Pierre-Jean-Jacques, lui, le fait.

Donc si PJJ le fait, c’est que ça doit être OK, ça doit être correct!

 

FAUX!!!!!

 

PJJ en a aucune idée.

Il suit la masse.

 

La société te conditionne de meurs et pratiques.

D’idées préconçues.

De valeurs artificielles.

 

Et aujourd’hui tu vois, je n’aborde même pas le volet de tes finances, car j’en aurais pour encore 15 000 mots.

 

Mais juste un mot.

 

Selon toi.

Si tu coupes ton jambon comme mamie.

 

Est-ce que tu crois qu’il y a pas 100 autres trucs que tu fais avec tes finances qui ne sont peut-être pas faits pour toi?

Qui freinent ton succès?

Qui condamne ta richesse et ton avenir financier?

 

Je te laisse mijoter à tout cela.

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POINTS ET RISTOURNES : J’ADORE

POINTS ET RISTOUNES : J'ADORE

J’en ai parlé dans un autre article…

J’adore mes cartes de crédit.

Premièrement, pour l’effet de levier qu’elles me permettent de faire en reportant mes paiements.

Deuxièmement, pour les transferts de solde à moindre intérêt que certaines offrent.

Troisièmement, pour les points et les ristournes.

 

Principalement, j’opte pour les points voyages.

Combinées ensemble, cela nous permet de payer un siège ou deux pour les différents voyages que nous faisons.

 

Celles avec les ristournes nous remettent une remise en argent annuel nous permettant de faire l’épicerie une ou deux fois gratuitement.

 

Celle de ma conjointe nous permet d’aller au cinéma gratuitement 10 fois par an.

 

Il y a un nombre innombrable d’offres et de types de cartes disponibles.

Je ne peux pas tout couvrir alors je te parle de ma situation.

 

Si tu es résistant au risque que les cartes de crédit peuvent amener (frais d’intérêt, frais mensuel, etc.), je te conseille d’ouvrir ton esprit et de simplement automatiser ta discipline d’achat.

En effet, si tu fais un achat sur le web et que tu sautes vers ton compte bancaire pour faire le remboursement dans l’immédiat de ta dépense sur ta carte de crédit.

Tu ne bénéficieras peut-être pas de l’effet de levier que d’attendre quelques jours cela t’aura permis, mais au moins tu récolteras des points ou des remises “gratuitement” pour tes prochains achats.

 

Aussi, tu peux appliquer une alerte de remboursement automatique mensuellement vers un compte bancaire qui a un solde du maximum potentiel de ta carte.

Par exemple, si tu as une limite de 2 000 euros sur ta carte. Relis-la à un compte bancaire qui ne descend jamais en bas de 2 500 euros.

Tu t’assureras alors qu’elle sera toujours remboursée en totalité.

 

J’ai des copains qui font ce processus et qui systématiquement vont se chercher entre 2 000 et 5 000 euros de remise par année!

Tu t’imagines.

 

Ils ne dépensent pas plus d’argent finalement.

Ils utilisent l’avantage que les cartes de crédit peuvent offrir et, en retour, ils peuvent s’offrir un MacBook neuf, un voyage de plus par année ou ils investissent la remise annuelle systématiquement.

 

Quelles cartes de crédit utilises-tu?

Quels sont ses avantages?

 

Je te suggère de vérifier ce que tu peux bénéficier avec celles-ci. Ça peut être avantageux.

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